هزینه جرم‌های کلاهبرداری پایین است / در مورد اجاره دادن کارت‌ بانکی خیلی هشدار داده‌ایم + فیلم

به گزارش خبرنگار اجتماعی خبرگزاری دانشجو؛ داوود معظمی گودرزی، رئیس پلیس فتای تهران در رابطه با باند‌های کلاهبرداری اذعان داشت: باندی که عنوان می‌شود یک باند هشت نفره هستند که اقدام به کلاهبرداری از داخل زندان می‌کردند. فرد اصلی از داخل زندان با مردم تماس می‌گیرد و قربانیان را از این راه پیدا می‌کند و اعلام می‌کند که به عنوان مثال در فلان قرعه‌کشی خوش حسابی اپراتور و یا هر قرعه‌کشی دیگری شما برنده شده اید. مطالبه‌ای هم از شهروند ندارد و در فرآیندی که در این مهندسی اجتماعی را انجام می‌دهد می‌گوید که ما چیز زیادی از شما نمی‌خواهیم، تنها می‌خواهیم جایزه شما رو پرداخت کنیم، فقط کدی که برای شما ارسال شده است را برای ما بخوانید. مردم هم با تصور این که با دادن این کد نیز اتفاق خاصی نمی‌افتد آن را قرائت می‌کنند. در واقع اتفاقی که می‌افتد این است که متهم به نرم‌افزار‌های بانکی فرد دسترسی پیدا کند.

"فرد اصلی از داخل زندان با مردم تماس می‌گیرد و قربانیان را از این راه پیدا می‌کند و اعلام می‌کند که به عنوان مثال در فلان قرعه‌کشی خوش حسابی اپراتور و یا هر قرعه‌کشی دیگری شما برنده شده اید"با دسترسی به حساب بانکی او میتوانئ سایر اطلاعات شخص را مثل کد ملی را مشاهده کند و در ادامه وقتی که این اطلاعات را به فرد می‌دهد اعتمادش بیشتر جلب می‌شود.

وی در ادامه گفت: کد دوم که ارسال می‌شود کد برداشت از حساب‌های بانکی است؛ و این اشخاص با همکاری کسانی که در بیرون از زندان هستند اقدام به خرید و پول‌شویی می‌کنند. تا این لحظه ۶۰ نفر از شکاتی که در تو تهران مورد کلاهبرداری قرار گرفته اند شناسایی و هشت نفر متهم دستگیر کرده ایم. بالغ بر دو میلیارد تومان ارزش اموالی است که موفق شده اند کلاهبرداری کنند.

گودرزی اذعان داشت: در سال جاری این پنجمین باند نیمه سازمان یافته‌ای است که در تهران دستگیر کرده ایم. این امر منجر به این شده است که با عزیزانمان در حوزه دادستانی در سازمان زندان‌ها کارگروه مشترکی رو تشکیل بدهیم و به جد درحال پیگیری این موضوع هستیم که ان‌شاءالله یک اقدام پیشگیرانه مناسب‌تری صورت بگیرد. پلیس با قاطعیت با این‌ها برخورد می‌کند و در کنار مردم است ولی نیاز است که مردم مواردی را که ما به عنوان موضوعات هشیاری خدمتشان عرض می‌کنیم حتماً مد نظر داشته باشند.

من جمله اینکه به صرف اینکه کسی اطلاعاتی از شما رو در اختیار دارد نمی‌شود به اون فرد اعتماد کرد و بگوییم خوب از یک سازمانی است، بلکه ممکنه که کلاه برداران و شیادانی سایبری با ترفند‌های مختلف اطلاعات ما را در اختیار بگیرند و هم از همین شیوه برای جلب اعتماد ما استفاده بکنند.

وی افزود: همه کد‌هایی که به صورت پیامکی برای ما واصل می‌شوند دارای ارزش خاصی هستند چرا که ممکن است این کد احراز هویت نرم‌افزار‌های بانکی یا کد احراز هویت شبکه‌های اجتماعی ما باشد و در هر صورت با ارائه این کد به دیگران حریم خصوصی ما نقض می‌شود. این نقض حریم خصوصی ممکن است به شکل برداشت از حساب‌های بانکی یا انتشار تصاویر نمایان شود و خدای ناکرده منجر به باج‌گیری‌های مجازی شود.

رئیس پلیس فتای تهران اظهار داشت: با توجه به شرایطی که وجود دارد اصطلاحاً هزینه جرم پایین است. فرد فقط نیاز دارد که گوشی در اختیارش باشد تا تماس بگیرد و یک دانش خیلی جزئی هم راجع به نرم‌افزار‌های بانکی دارد و موفق می‌شود که اطلاعات شهروندان را هک بکند و وجوهات شهروندان را از حسابشان خارج کند. پلیس هم دارد اقدامات خودش را با جدیت انجام می‌دهد لکن به دلیل پایین بودن هزینه جرم ممکن است که باز ما شاهد تکرار این گونه جرایم باشیم.

گودرزی در رابطه با همکاری بانک‌ها گفت: طی چند سال اخیر عزیزان در حوزه بانکی اقدامات جهشی خیلی خوبی را از بعد بانکداری الکترونیک، بانک داری نوین و نئو بانک‌ها انجام دادند و تمام تلاششان بر این است که ضمن اینکه خدماتشان گسترده‌تر می‌شود بتوانند فرآیند‌های احراز هویت را اصلاح بکنند.

"در واقع اتفاقی که می‌افتد این است که متهم به نرم‌افزار‌های بانکی فرد دسترسی پیدا کند"در برخی از زیرشاخه‌ها ما متأسفانه شاهد این هستیم که همکاری لازم صورت نمی‌گیرد. تمام اطلاعات یک شهروند منوط به یک کد احراز هویت می‌شود؛ در صورتی که گوشی آلوده به بدافزار بشود و یا در صورتی که یک فرد بتواند با یک مهندسی اجتماعی کد را بدم است بیاورد، قطعاً اطلاعات زیادی مربوط به حوزه بانکی اشخاص در اختیارش قرار می‌گیرد.

وی تثریح کرد: یکی از مولفه‌های این جرم این است که بتوانند اموال و وجوهات را از چرخه بانکی خارج کنند و به نوعی اموال قابل ردیابی را تبدیل به اموال غیر قابل ردیابی کنند. ما در رابطه با اجاره دادن کارت‌های بانکی هشدار‌های زیادی به هم‌وطنان عزیز داده ایم و باز هم تأکید می‌کنیم، قطعاً با توجه به اینکه از نظر قانونی جرم‌انگاری شده است، مسئولیت کارت بر عهده دارنده کارت است. پس به هیچ عنوان این کار را انجام ندهند.

در این پرونده نیز ما شاهد این بودیم که اشخاصی به عنوان کارتن‌خواب یا افرادی که لا مکان هستند مورد سوء استفاده کلاهبردارن قرار گرفته بودند و آن‌ها در قبال دریافت وجوهات ناچیزی کارتشان را در اختیار قرار داده بودند.

او ادامه داد: در پرونده‌های مختلف من‌جمله قمار و شرط بندی و در پرونده‌های حوزه ارز‌های دیجیتال ما بعضاً مشاهده می‌کنیم اشخاصی تحت عنوان کاریابی اطلاعات بانکی شهروندان دریافت میکنند. در بعضی موارد آن‌ها کارت فرد را می‌گیرند می‌گویند شما کار خاصی انجام ندهید ما به دلیل محدودیت‌های مالیاتی می‌خواهیم از شما کمک بگیریم و وقتی فرد متوجه می‌شود که در یک منجلاب گیر کرده است. متأسفانه در پرونده‌های مختلف شاهد این بودیم که اشخاصی بعضاً بی‌اطلاع از موضوع بودند ولی در دام این شیاد آن گرفتار شده‌اند.

گودرزی در انتها اذعان داشت: می خواهم این فرصت را مغتنم بشمارم و خدمت شما و مردم عزیزمان عرض کنم که مرکز فوریت‌های سایبری ما به صورت بیست و چهار ساعت پاسخگوی هم‌وطنان عزیزمان است. ما در حوزه فرماندهی انتظامی تهران بزرگ در هر ساعت از شبانه‌روز که هم‌وطنان عزیز مراجعه بکنند، همان خدماتی را دریافت خواهند کرد که در وقت اداری دریافت می‌کنند. پلیس ۲۴ ساعت تمام تلاشش می‌کند تا بتواند فضایی امن‌تر در حوزه فضای سایبر و برای مردم رقم بزند.