آینده ماشین لرنینگ در بازارهای مالی

آفتاب‌‌نیوز :

ماشین لرنینگ (Machine Learning) یا یادگیری ماشین، زیرشاخه‌ای از هوش مصنوعی است که در آن کامپیوتر یا به اصطلاح ماشین، به روش‌های مختلف سعی می‌کند تا مانند انسان فکر و عمل کند. یکی از استفاده‌های گسترده ماشین لرنینگ، در صنعت و بازارهای مالی است. به فناوری‌هایی که در خدمت صنعت مالی قرار می‌گیرند، فین تک (Fintech)‌ گفته می‌شود. فناوری‌های مالی در دنیای امروز پر طرفدار هستند و یادگیری ماشین هم بخشی از این فناوری‌ است. در این مقاله می‌خواهیم با کاربردهای ماشین لرنینگ در بازارهای مالی آشنا شویم و بیشتر از قبل به اهمیت این رشته جذاب پی‌ببریم. با ما همراه باشید.

از یادگیری ماشین در صنعت مالی چه استفاده‌هایی می‌شود؟

اگر در حال حاضر در صنعت مالی فعالیت می‌کنید، احتمالا تا حد خوبی با اهمیت فناوری در این صنعت آشنا هستید. برای فعالان حوزه فین‌تک، مطلع بودن از آخرین تغییرات و ترندهای هوش مصنوعی و داده ضروری است؛ چرا که به آن‌ها کمک می‌کند تا برای تغییرات آینده آماده باشند و بتوانند در بازار رقابتی فعلی، دوام بیاورند. در این بین یادگیری ماشین چیست؟ یکی از ترندهای مهم هوش مصنوعی است که نقش پررنگی در بازارهای مالی دارد. در ادامه کاربردهای ماشین لرنینگ در بازارهای مالی را بررسی می‌کنیم.

تشخیص و پیشگیری از تقلب

الگوریتم‌های یادگیری ماشین می‌توانند در تشخیص و پیشگیری از تقلب به کمک فعالان حوزه مالی بیایند. برای مثال تشخیص معاملات مشکوک، پایش تراکنش‌ها، سنجش احراز هویت بیومتریک، تشخیص پولشویی و … از مواردی هستند که به کمک یادگیری ماشین ممکن می‌شوند.

استفاده از پردازش زبان طبیعی (NLP) و چت‌بات‌های هوش مصنوعی

پردازش زبان طبیعی (NLP) و چت‌بات‌های هوش مصنوعی، در حال تبدیل شدن به یکی از فناوری‌های پیشتاز در بازار‌های مالی هستند. شرکت‌های فعال در این حوزه، از این فناوری‌ها برای بهبود فرایند‌های ارتباط با مشتریان (CRM) خود استفاده می‌کنند و تلاش می‌کنند تا با استفاده از هوش مصنوعی، بار کاری تیم‌های پشتیبانی مشتریان را کم کنند.

پیش‌بینی وضعیت بازار

یکی از فناوری‌های ریشه گرفته از هوش مصنوعی، تحلیل پیشگویانه است. همانطور که از اسم آن مشخص است، با کمک تحلیل‌های پیشگویانه می‌توانید وضعیت آینده بازار، ریسک‌های بالقوه، وضعیت اعتباری افراد و … را پیش‌بینی کنید. این تحلیل‌ها همچنین در تصمیم‌گیری‌های آینده به شما کمک خواهند کرد.

یکی از کاربرد‌های تحلیل پیشگویانه، توسعه مدل‌های پیشگویانه برای معاملات الگوریتمی است. شرکت‌های سرمایه‌گذاری به کمک این الگوریتم‌ها و پیش‌بینی وضعیت بازار، می‌توانند در زمان بسیار کوتاه تصمیم‌های بازار ساز و مهم بگیرند.

معاملات الگوریتمی

با صدور مجوز معاملات الگوریتمی توسط سازمان بورس، چند سالی است که این سبک از معاملات در شرکت‌های مختلف استفاده می‌شوند. معاملات الگوریتمی نوعی از معاملات هستند که توسط کامپیوتر و به کمک الگوریتم‌های مختلف انجام می‌شوند.

سرعت بالای این معاملات، ثبت درخواست‌ها توسط ماشین و کاهش ریسک سفارشات، از مواردی است که این معاملات را به خصوص بین شرکت‌های سبدگردان و برای ثبت سفارشات گروهی، محبوب کرده است.

اتوماسیون فرایند‌ها

ماشین لرنینگ به اتوماسیون فرایند‌ها هم کمک کرده است. با یادگیری ماشین می‌توانید ورود بیگ دیتا، مانیتورینگ و به روزرسانی فرایند‌ها را خودکار کنید. خودکارسازی فرایند‌های تکراری به صرفه‌جویی در زمان و انرژی نیروی کار کمک بزرگی می‌کند.

اتوماسیون به اندازه‌ای گسترده است که حتی برای فرایند جذب، ثبت‌نام و آشناسازی (Onboarding) مشتریان جدید هم می‌توانید از آن استفاده کنید و تجربه کاربری بهتری را برای مشتریان خود رقم بزنید.

بهینه‌سازی فرایند‌های اعتباری

با کمک الگوریتم‌های یادگیری ماشین می‌توانید امتیاز اعتباری افراد را براساس تراکنش‌ها، معاملات و … اندازه‌گیری کنید و به آن‌ها وام، اعتبار خرید و … بدهید. همچنین می‌توانید برای اتوماسیون و ساده کردن فرایند سرمایه‌گذاری و اعتباردهی، از هوش مصنوعی استفاده کنید.

ماشین لرنینگ در بازار‌های مالی ایران

در سال‌های اخیر، استفاده از ماشین لرنینگ در بازار مالی ایران گسترش چشم‌گیری داشته است. توسعه چت‌بات‌های هوش مصنوعی در بخش ارتباط با مشتریان، اتوماسیون فرایندها، معاملات الگوریتمی سبدگردان‌ها و … از مواردی کاربرد یادگیری ماشین در بازار مالی ایران هستند.

شرکت‌های فین‌تک زیادی در حال پیاده‌سازی فرایند‌های ماشین لرنینگ در سازمان خود هستند و از این فرایند‌ها برای بهبود خدماتی که به مشتریان خود ارائه می‌دهند استفاده می‌کنند. یکی از شرکت‌های بزرگ فین‌تک در ایران، ویستا سامانه آسا است که توانسته است به خوبی از پتانسیل موجود در هوش مصنوعی و زیرشاخه‌های آن استفاده کند.

ویستا سامانه آسا

ویستا سامانه آسا، یکی از شرکت‌های فین‌تک ایران و زیرمجموعه گروه مالی آگاه است. این شرکت با داشتن زیرساخت قوی و توسعه فناوری‌های جدید در صنعت مالی، یکی از پیشگامان توسعه آینده ماشین لرنینگ در بازار‌های مالی ایران است.

اگر در حوزه هوش مصنوعی، دیتاساینس، توسعه نرم‌افزار و … فعالیت می‌کنید و می‌خواهید عضوی از یک تیم بزرگ و به‌روز باشید، می‌توانید از صفحه «همکاری با آسا» در سایت این شرکت، موقعیت‌های شغلی موجود را ببینید و رزومه خود را برای آن‌ها ارسال کنید. همچنین می‌توانید در «بلاگ آسا» جدیدترین مقالات روز دنیا در حوزه فناوری، توسعه نرم‌افزار، دواپس، هوش تجاری و … را بخوانید و دانش خود در زمینه‌های فنی و تکنولوژی را عمیق‌تر کنید.